台灣央行公布10月金融業拆款與商業本票市場統計

金融業拆款市場

中央銀行於115年11月6日發布115年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計。10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.814%，最低為0.810%，加權平均利率為0.811%，較上月下降0.006個百分點。

拆款市場交易量合計為3兆3,237億元，較上月增加1兆2,940億元或63.75%；日平均交易量為1,749億元，較上月增加734億元或72.32%。日平均拆款餘額為5,223億元，較上月增加759億元或17.00%。

依拆進機構別觀察，本國銀行占58.36%居首位，其次為票券公司26.02%、外國及大陸銀行在台分行15.33%、郵政公司0.29%。依拆出機構別觀察，本國銀行占89.43%居首位，其次為外國及大陸銀行在台分行8.17%、郵政公司2.30%、票券公司0.10%。

商業本票市場

初級市場方面，以30天期商業本票為例，10月份最高利率為2.02%，最低為1.89%，全月平均初估值為1.95%，較上月上升0.03個百分點。10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券餘額為4兆5,785億元，較上月增加791億元或1.76%；其中商業本票餘額為4兆2,717億元，較上月增加396億元或0.94%。

次級市場方面，10月份30天期商業本票成交利率最高為1.816%，最低為1.701%，全月平均初估值為1.75%，較上月上升0.23個百分點。成交之短期票券金額為5兆9,473億元，較上月增加2,487億元或4.36%；其中商業本票成交金額為5兆2,622億元，較上月增加1,581億元或3.10%。

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