FXEA 365FXEA 365

Ana Sayfa　>　EA & MT5 Bilgi Bankası　>　Risk & Para Yönetimi

Para YönetimiRisk YönetimiBaşlangıç

EA'da Risk ve Para Yönetimi — Lot Hesaplama ve Risk % Belirleme

Son Güncelleme: 2026-05-20 | Tahmini Okuma: 15 dakika

EA'nın nihai performansını belirleyen şey stratejinin kendisinden çok para yönetimidir. Aynı EA ile bile her işlemde ne kadar riske girdiğinize bağlı olarak 'istikrarlı büyüyen bir hesap' ile 'tek bir seri kayıpla sıfırlanan bir hesap' arasındaki fark ortaya çıkar. Bu makalede hesabınızı koruyarak EA çalıştırmanın temel para yönetimi ilkelerini ele alıyoruz.

İçindekiler

  1. 1Para Yönetimi Neden Stratejiden Daha Önemlidir?
  2. 2İşlem Başına Risk % Nasıl Belirlenir?
  3. 3Lot Boyutu Hesaplama Yöntemi
  4. 4Bileşik Faiz ile Basit Faizin Farkı
  5. 5Teminat Oranı ve Hesap Kapasitesi

Para Yönetimi Neden Stratejiden Daha Önemlidir?

Ne kadar iyi olursa olsun, her EA'da seri kayıplar kaçınılmazdır. %60 başarı oranına sahip iyi bir EA'da bile 5 veya 6 ardışık kayıp istatistiksel olarak olağandır. Bu seri kayıpların hesabı dayanıp dayanamayacağını belirleyen şey para yönetimidir.

Her işlemde hesabın %20'sini riske atarsanız, 5 ardışık kayıptan sonra sermayeniz yaklaşık yarıya iner. Öte yandan riski %1'e düşürürseniz, 10 ardışık kayıp sonunda bile hesap yalnızca yaklaşık %10 azalır. Aynı EA, aynı piyasa koşullarında sonuçlar tamamen farklılaşır.

'Kazanan bir strateji aramak' yerine önce 'kaybetseniz bile hayatta kalacak şekilde bahis oynamayı' oturtun. Piyasada kaldığınız sürece, gerçek bir üstünlüğe sahip EA zamanla kârı size getirir.

İşlem Başına Risk % Nasıl Belirlenir?

Risk %, bir işlemde stop-loss tetiklendiğinde kaybedilen tutarın hesap bakiyesinin yüzde kaçı olacağını belirleyen ayardır. Pek çok EA'da RiskPercent parametresiyle belirlenir.

Risk % için genel kılavuz aşağıdaki gibidir.

Risk %TürKılavuz
%0,5 ve altıMuhafazakârYüksek volatiliteli döviz çiftleri ve çoklu EA kullanımında; uzun vadeli istikrara öncelik veriliyorsa
%0,5–1,0StandartÇoğu EA ve yeni başlayanlar için önerilen aralık
%1,0–2,0AgresifYalnızca tek bir EA çalıştırılıyorsa ve üstünlüğe güven duyuluyorsa
%2,0 üzeriTehlikeliSeri kayıplar hesabı hızla eritir. Genel olarak önerilmez
Birden fazla EA aynı anda çalışıyorsa, her EA'nın ayrı risk %'si değil 'tüm EA'ların toplam risk %'si' üzerinden değerlendirin. Üç EA'nın her biri %1 riskle aynı anda pozisyon açarsa, o anki toplam risk %3 olur.

Lot Boyutu Hesaplama Yöntemi

Risk %'yi belirledikten sonra bunu gerçek lot boyutuna dönüştürmeniz gerekir. Formül şu şekildedir:

Lot ＝ (Hesap Bakiyesi × Risk %) ÷ (Stop-loss pips × 1 pip değeri)

Örneğin hesap bakiyesi 100.000 TL, risk %1 (= 1.000 TL), stop-loss 50 pip ve 1 lot başına 1 pip değeri 1.000 TL ise: Lot ＝ 1.000 ÷ (50 × 1.000) ＝ 0,02 lot olur.

Pek çok EA'da UseFixedLot=false (risk % otomatik hesaplama) seçeneği aktif bırakıldığında bu hesap otomatik yapılır. Sabit lot (UseFixedLot=true) kullanılıyorsa hesap bakiyesi değişse de lot değişmeyeceğinden periyodik olarak manuel güncelleme gerekir.

XM Standard hesabında minimum lot 0,01'dir. Hesaplanan lot bu değerin altına düşerse, mevcut hesap bakiyesiyle o EA'yı güvenli şekilde çalıştırmak mümkün olmayabilir. Sermayeyi artırın ya da stop-loss aralığı daha dar olan bir EA seçin.

Bileşik Faiz ile Basit Faizin Farkı

Bileşik faiz (UseCompounding=true), lot büyüklüğünü hesap bakiyesine göre otomatik olarak artırıp azaltan yöntemdir. Kâr elde edildiğinde bir sonraki lot büyür, zarar olduğunda küçülür. Bakiyeye oranla risk % her zaman sabit tutulur.

Basit faiz (UseCompounding=false), lotun başlangıç bakiyesine göre sabit tutulduğu yöntemdir. Hesap büyüse de lot artmadığından büyüme yavaş olur; ancak drawdown döneminde parasal zarar da sabit kalır.

ÖzellikBileşik FaizBasit Faiz
Büyüme HızıHızlı (kar topu gibi artar)Yavaş (sabit)
Drawdown DönemindeZarar miktarı da büyüyebilirZarar miktarı sabittir
Uygun Olduğu AşamaÜstünlük doğrulandığında ve büyütme aşamasındaDoğrulama ve istikrar öncelikli aşamada
Dikkat Edilmesi Gereken'Yıllık × 10 yıl' hesaplamalarına dikkatHesap büyümesinden yararlanmak zorlaşabilir
'Bileşik faizle yılda X kat' gibi reklamlara dikkat edin. Bileşik faizde büyük bir drawdown yaşandığında taban sarsılır ve sonrasında toparlanmak aniden çok daha güç hale gelir. Önce basit faizle istikrarı doğrulayın, üstünlüğe güven oluştuktan sonra bileşiğe geçmek daha sağlam bir yaklaşımdır.

Teminat Oranı ve Hesap Kapasitesi

Teminat oranı, 'Özkaynak ÷ Gerekli Teminat × 100' formülüyle hesaplanır ve hesabın ne kadar hareket alanı olduğunu gösterir. %100'ün altına düşerse yeni emir açılamaz; daha da gerilerse zorla tasfiye (stop-out) devreye girer.

EA'yı güvenli çalıştırmak için teminat oranını her zaman yeterli bir tamponla tutmak önemlidir. Pek çok EA'da UseMarginEmergencyClose (oran belirli bir seviyenin altına düşünce tüm pozisyonları zorla kapatır) gibi bir güvenlik mekanizması bulunur.

Teminat OranıDurum
%1.000 ve üzeriTampon fazla. Güvenli çalışma aralığı
%300–1.000Standart. Sorun yok
%150–300Dikkat. Aşırı pozisyon veya fazla lot olabilir
%150 altıTehlike. Acil tasfiye limiti düşünülmeli
Teminat oranı sık sık düşüyorsa, lot büyüklüğü fazla ya da çok fazla açık pozisyon olabilir. Risk %'yi düşürün veya eş zamanlı çalışan EA sayısını azaltarak düzeltin.

📈 Birden Fazla EA ile Riski Çeşitlendirin

Para yönetiminin bir sonraki adımı, düşük korelasyonlu EA'ları birleştirerek drawdown'u dengelemek için portföy stratejisi uygulamaktır.

Portföy Stratejisini Oku →

📈 EA Portföy Stratejisi

Çoklu EA kombinasyonu ve risk dağılımı

📉 Drawdown ile Başa Çıkma

Seri kayıpları atlatma yaklaşımı

⚠️ Nanpin EA Risk Değerlendirmesi

İflas riskli EA'lara doğru yaklaşım

📡 Forward Test Nedir?

Gerçek ortamda doğrulama süreci

İlgili blog yazıları

EA işletiminde aylık getiri hedefi ne kadar gerçekçi?

Riske göre beklenen değer ve bileşik faiz etkisinin açıklaması

EA işletiminde risk yönetimi tam kılavuzu

Portföy çeşitlendirmesi ve zarar yönetimi

EA işletiminde sık yapılan 10 hata

Zararı önlemek için somut önlemler

Sıkça Sorulan Sorular

Q: Risk % kaç olmalıdır?

Çoğu EA için %0,5–1,0 önerilen aralıktır. Yeni başlayanlar veya birden fazla EA kullananlar için %0,5 ve altından başlamak daha güvenlidir. %2'yi aşan bir ayar, birkaç ardışık kayıpla hesabı ciddi ölçüde erittiğinden temel olarak kaçınılmalıdır.

Q: Bileşik mi, basit faiz mi seçmeliyim?

Doğrulama sürecinde ve işlemlerin başlangıcında basit faiz önerilir; drawdown dönemindeki zarar tutarını sabit tutar. Forward test'te üstünlüğü onayladıktan sonra bileşiğe geçerek büyümeyi hızlandırmak, sağlam bir sıralama olacaktır.

Q: Sabit lot mu, risk % otomatik mi daha iyidir?

Risk % otomatik (UseFixedLot=false) temel olarak daha güvenlidir. Lot, hesap bakiyesine göre otomatik ayarlandığından ne fazla ne az risk alınmasını önler. Sabit lot, hesap değişimlerini yansıtmadığından periyodik manuel güncelleme gerektirir.

Q: EA çalıştırmak için hesaba ne kadar para koymalıyım?

EA, döviz çifti ve stop-loss aralığına göre değişir. Risk % otomatik ile hesaplanan lotun minimum lot değerinin (XM Standard'da 0,01) altına düşmediği tutar minimum sınırdır. GOLD gibi yüksek volatiliteli döviz çiftleri genellikle daha fazla sermaye gerektirir.

Q: Teminat oranını ne kadar tutmalıyım?

En az %300, mümkünse %1.000 ve üzeri tampon tutmak güvenlidir. Oran %150'nin altına düşüyorsa lot büyüklüğü fazla veya çok fazla pozisyon açılıyor demektir. Risk %'yi düşürerek düzeltin.